泰达币(USDT)作为一种加密货币,其安全性一直是投资者关注的焦点。本文将探讨泰达币的安全性以及可能存在的风险,帮助投资者做出明智的决策。
泰达币的优点
泰达币作为一种稳定币,与美元挂钩,旨在保持1:1的兑换比例。这使得泰达币在加密货币市场中具有相对稳定的价值,为投资者提供了一个避险工具。此外,泰达币的交易速度快,手续费低,使其成为加密货币交易中的重要媒介。
泰达币的风险
尽管泰达币具有诸多优点,但其安全性也面临着一些质疑。以下是一些关于泰达币风险的报道:
1. 无法提供通过审计的财务数据
泰达币公司在白皮书中提到,公司会公布银行余额并接受专业人士的定期审计。然而,据Investopedia报道,本应对泰达币公司进行审计的美国富德会计事务所Friedman LLP在2018年并未完成这项工作,并与其解除了关系。Friedman LLP表示,由于泰达币公司提供的财务数据过于简单,无法在规定时间内完成账目的核算。这引发了外界对泰达币公司财务状况的担忧。
2. 美元1:1储备是谎言
纽约检察署的调查发现,Bitfinex的运营商iFinex和泰达币就“tether”稳定币的支持以及数亿美元之间的流动做出了虚假陈述。自2017年6月开始,泰达币没有与世界任何地方的银行有业务往来,因此在这段时间内没有储备金来支持1泰达币和1美元之间的兑换。此外,泰达币公司曾发布自称的现金储备“验证”,但实际上,表面上支持泰达币的现金只是在公司“验证”当天早上才存入泰达币的账户。这些事件引发了外界对泰达币公司是否真的持有足够储备金的质疑。
3. 隐瞒母公司诈骗案的损失
2019年4月,纽约总检察长Letitia James指责泰达币的母公司通过动用泰达币的货币储备来掩盖8.5亿美元的损失。尽管泰达币公司已与詹姆斯达成和解,同意支付8500万美元并停止与纽约人的交易业务,但泰达币公司并未承认错误,只是一再表示正在实施新的支持政策来确保担保金的有效。
4. 被指控操纵比特币价格
2017年12月,美国商品期货交易委员会CFTC向泰达币和Bitfinex发出传票,而彭博社也称美国司法部也介入调查,认为泰达币公司作为USDT代币的发行方,涉嫌进行非法市场活动以操纵比特币价格。2018年6月,得克萨斯大学研究人员John M. Griffin和Amin Shams发表了一篇学术论文,分析结果表明,当比特币市场疲软时,使用USDT购买比特币可以推动其价格上涨。这意味着控制USDT的泰达币及其背后交易所Bitfinex可以利用USDT操控比特币价格。
5. USDT财务数据不透明
2021年2月17日,纽约检察署和泰达币公司及其母公司iFinex Inc达成协议,泰达币相关企业终止一切在纽约的交易活动,并承诺将两年内的保证金公开。然而,从泰达币公司发布的担保金分配资料来看,其提供的数据没有提供审计正式查账的签名确认,也没有详细的相关信息。此外,泰达币公司的储备中包含约76%的现金及现金等价物,其他短期存款及商业票据。其中商业票据占据现金及现金等价物的65%。信托存款占据24%,逆回购票据占据3.6%,国库券3%,而真正的现金只有不到4%。这些数据引发了外界对泰达币公司财务状况的担忧。
6. USDT不受金融监管
泰达币托管的Deltec银行并非保险单位的会员,这意味着当投资人的USDT被黑客盗取、抢劫、无缘由的丢失时,不会有类似的保险公司来赔偿投资人的损失。此外,泰达币公司并没有获得金融机构监管,使其在合规性方面存在一定风险。
综上所述,泰达币作为一种加密货币,其安全性面临着诸多质疑。投资者在选择泰达币时,应充分了解其风险,并谨慎决策。
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